Il ruolo del consulente o dell'operatore finanziario è fondamentale per il benessere e la stabilità economica di qualsiasi privato, famiglia o attività commerciale: una pianificazione patrimoniale ben progettata ed eseguita non è solo funzionale, ma è uno strumento strategico per garantire la crescita dei capitali, l'efficienza dei costi di finanziamento e la corretta gestione dei rischi di mercato e di credito.

Il Corso Finanza Bancaria – 168 ore è pensato per formare figure capaci di erogare servizi e consigliare soluzioni di investimento e finanziamento efficaci, sicure e conformi alle normative di vigilanza vigenti (Mifid, Basilea), utilizzando principi di analisi dei mercati, valutazione del merito creditizio, lettura dei bilanci e gestione del portafoglio clienti.

Durante il percorso, i partecipanti impareranno a valutare i fabbisogni finanziari, strutturare prestiti e mutui, gestire i servizi di pagamento e le soluzioni per la tutela del patrimonio, sviluppando un approccio pratico e professionale attraverso simulazioni operative e analisi di casi reali, fondamentale per inserirsi nel mercato del lavoro o migliorare le proprie competenze nel settore bancario, assicurativo e della consulenza finanziaria.

Il percorso prevede la possibilità di accedere a uno stage retribuito della durata di 2 settimane, riservato ai primi 3 partecipanti in graduatoria, che verrà definita a seguito dell’esame finale.

Al termine del corso, il partecipante sarà in grado di:

• progettare e strutturare piani finanziari e patrimoniali per privati e imprese in modo sicuro ed efficiente

• collocare e gestire prodotti di investimento, strumenti di credito (mutui e prestiti) e servizi assicurativi o di previdenza

• utilizzare correttamente applicativi tecnici del settore, indici di bilancio, indicatori di mercato e criteri di calcolo finanziario (tassi, rendimenti, ammortamenti)

• elaborare proposte e soluzioni di finanziamento o investimento coerenti con il profilo di rischio del cliente, le normative antiriciclaggio o le richieste della direzione

• gestire il lavoro con metodo, precisione analitica e nel pieno rispetto delle tutele di trasparenza bancaria, conformità e riservatezza dei dati (GDPR)

• risolvere criticità legate al merito creditizio e anomalie nei contratti in modo rapido, garantendo una diagnostica chiara e un'accurata valutazione dei rischi

Durante il corso verranno affrontati argomenti teorici e pratici, tra cui:

• introduzione alla figura professionale del Consulente Finanziario, del Retail Banker e dell'Operatore di sportello

• principi base di economia dei mercati, intermediari finanziari e funzionamento del sistema bancario nazionale ed europeo

• lettura e analisi del bilancio aziendale e interpretazione degli indicatori di solidità patrimoniale e redditività

• tecniche di valutazione e istruttoria del credito (analisi del merito creditizio, calcolo del rating e gestione delle garanzie)

• tecniche di gestione dei servizi di pagamento, conti correnti, canali di home banking e monetica

• sistemi di investimento e risparmio gestito (fondi comuni, azioni, obbligazioni, titoli di Stato e soluzioni previdenziali)

• ricerca e gestione delle anomalie, contenzioso bancario, posizioni di incaglio e crediti deteriorati (NPL)

• normative di settore e conformità, direttive Mifid, norme antiriciclaggio (AML) e disposizioni degli organi di vigilanza (Banca d'Italia, Consob)

• organizzazione del lavoro, gestione e sviluppo del portafoglio clienti e tecniche di comunicazione e negoziazione commerciale